Ekspertka z zakresu Wieloletniej Prognozy Finansowej, odpowiada za przygotowanie i poprawność merytoryczną WPF dla klientów licencji Premium i Ekspert. Prowadzi nadzór merytoryczny w zakresie planowania wieloletniego dla miliardowych budżetów. Autorka publikacji z zakresu prognozowania wieloletniego i zmian w ustawie o finansach publicznych oraz wykładowca na szkoleniach z zakresu WPF.
Znasz ten moment, gdy jedna zmiana przychodów zmusza Cię do przebudowy całego harmonogramu spłat, ręcznego przeliczania odsetek i nerwowego zerkania na wskaźnik z art. 243? To codzienność wielu Skarbników, w której każda pomyłka może kosztować godziny pracy. Zamiast spędzać kolejne popołudnie na walce z arkuszami i ręcznym pilnowaniu limitów, zasługujesz na narzędzia, które wykonają tę żmudną pracę za Ciebie.
Kredyty, dług, przychody - lista zmian bez końca?
Tabela załącznika nr 1 do WPF, choć z założenia miała być prosta i czytelna, kryje w sobie wiele powiązanych pozycji. Bardzo często wprowadzenie jednej operacji finansowej wiąże się w praktyce z modyfikacją kilku, kilkunastu albo i więcej pozycji. Jednym ze sztandarowych przykładów może być wprowadzenie w roku budżetowym nowego przychodu z tytułu kredytu. W tegorocznym budżecie zmieniamy teoretycznie tylko załącznik przychodów, ale w WPF to istna rewolucja. Dochodzi nam nowa transza kredytu, konieczne jest zaplanowanie harmonogramu spłaty nowego zadłużenia, oszacowanie kosztów odsetkowych, wskazanie zmian w kwocie długu.... i na sam koniec naniesienie tych wszystkich przepływów na tabelę załącznika nr 1 do WPF. Nie wspomnę już o opcji, gdy dochodzą nam jeszcze problemy ze wskaźnikiem z art. 243 ustawy o finansach publicznych lub zaplanowanie wyłączeń z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Brzmi znajomo, prawda? Ale czy to musi być trudne? Otóż niekoniecznie.
Czy praca z zobowiązaniami może być przyjemna?
Oczywiście, że tak! To, co jest istotne z perspektywy zarządzania zobowiązaniami, to posiadanie jednego źródła prawdy. Dla niektórych będzie to Excel, dla innych oprogramowanie umożliwiające szczegółową ewidencję tytułów dłużnych. Najważniejsze, żeby mieć pełną kontrolę nad zaciągniętym długiem i tym, co zaciągnięte zostanie w przyszłości. Gdy pojawi się informacja o zmianie harmonogramu zadłużenia, pozytywnej decyzji o umorzeniu pożyczki czy inna informacja wpływająca na dług, niezbędne jest szybkie przełożenie tej informacji na dokument WPF.
Jak to wygląda w ePublink WPF?
Wbudowana w programie zakładka „Kredyty” to centralny moduł służący do kompleksowej ewidencji i obsługi zadłużenia jednostki samorządu terytorialnego. Pozwala ona na wprowadzanie danych dotyczących zaciągniętych kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych obligacji. Dzięki ePublink WPF zarządzanie długiem staje się procesem przejrzystym, a skomplikowane operacje finansowe są uporządkowane w jednym, spójnym środowisku. Każda operacja wprowadzona w module kredytowym ma swoje bezpośrednie odzwierciedlenie w części tabelarycznej WPF. Oznacza to, że wszelkie zmiany w strukturze zadłużenia są natychmiastowo widoczne w prognozie kwoty długu oraz wynikach budżetowych, co gwarantuje spójność danych w całym dokumencie.
Od czego warto zacząć?
Start pracy z modułem kredytowym w ePublink WPF możliwy jest w zasadzie „od ręki”. Przy pierwszym imporcie Wieloletniej Prognozy Finansowej z systemu BeSTi@ (lub pliku XML), program na podstawie konkretnych wierszy w załączniku nr 1 automatycznie tworzy zbiorcze zestawienia dotyczące zobowiązań. Wyodrębnione tytuły dłużne w konkretnych latach i łatwość ich modyfikacji to kluczowe elementy umożliwiające efektywne zarządzanie finansami JST. System samodzielnie wylicza raty kapitałowe i odsetki na podstawie zdefiniowanych parametrów, takich jak okresy karencji czy zmienne oprocentowanie. Ponadto na bieżąco monitoruje relację z art. 243 UoFP, wyliczając realny zapas kwotowy i wizualizując spełnienie ustawowej relacji. Moduł wspiera obsługę nie tylko kredytów, ale również obligacji komunalnych, poręczeń oraz innych zobowiązań zaliczanych do długu, zapewniając ich pełną kontrolę w jednym miejscu.
Chcesz poznać pełen potencjał modułu kredytowego?
Jeśli korzystasz już z ePublink WPF, poniższe nagranie będzie doskonałym wsparciem w codziennej pracy – wyjaśniamy w nim kluczowe zasady obsługi długu i odpowiadamy na najczęstsze pytania, które pojawiają się podczas edycji zobowiązań. Jeśli jeszcze nie korzystasz z ePublink WPF – również zapraszamy do obejrzenia. To skondensowana dawka wiedzy, która pomoże Ci rozwiać wątpliwości i sprawi, że praca nad załącznikiem nr 1 do WPF stanie się jeszcze bardziej intuicyjna.
Chcesz wiedzieć więcej o ePublink? 👉 Zachęcamy do kontaktu 👈
